Strengere eisen voor Britse banken op komst
LONDON (ANP) - Britse banken moeten meer kapitaal in huis hebben. Bovendien moeten banken maatregelen nemen om hun retailactiviteiten voldoende af te scheiden van hun andere activiteiten om in de toekomst een nieuwe financiële crisis het hoofd te kunnen bieden. Maandag zal de Independent Commission on Banking (ICB) verschillende opties hiertoe presenteren.
De strengere regels moeten de belastingbetaler, die in het recente verleden opdraaide voor in problemen geraakte banken, beschermen. De Britse economie vaart zwaar op de financiële sector. Tijdens de crisis moesten Royal Bank of Scotland, Lloyds en Notheren Rock geholpen worden.
Volgens kenners kan de invoering van de plannen betekenen dat Britse banken verdwijnen of vertrekken naar het buitenland. Volgens de banken zorgen deze strengere regels ervoor dat ze een nadeel hebben ten opzichte van buitenlandse branchegenoten.
Tussentijds rapport
Het maandag te verschijnen rapport is een tussentijds rapport. In september komt het eindverslag van de ICB. Het is uiteindelijk aan de Britse overheid welke door de ICB’s aangedragen eisen overgenomen worden. Banken zijn al hard aan het lobbyen om ervoor te zorgen dat de eisen niet te streng zullen worden.
,,Wij hebben deze commissie opgericht omdat we een serieus probleem hebben dat enorme schade aan onze economie heeft veroorzaakt’’, aldus de Britse staatssecretaris van Financiën, Danny Alexander. ,,Deze banken hebben een balans vijf keer de grootte van de Britse economie. We moeten hierop handelen en dat zijn we ook zeker van plan.’’
Barclays zou door de nieuwe regels het zwaarst worden getroffen. Diens investeringactiviteiten maakten de afgelopen twee jaar meer dan 7 miljard pond winst, twee derde van de totale groepswinst. De kosten die gepaard gaan met het scheiden van kapitaal, liquiditeit en financiering zullen ook andere banken als HSBC en Standard Chartered treffen. De drie banken hebben al gedreigd met het verlaten van Londen voor steden als Parijs, New York en Hongkong.
