DNB neemt maatregelen tegen witwassen en belastingontwijking

Banken moeten in het kader van hun poortwachtersfunctie klanten screenen op witwaspraktijken en ertegen optreden. Maar toch zijn er risico's volgens Jaap Koelewijn, hoogleraar finance aan de Nyenrode Universiteit. 'Je gaat enorm discrimineren tegen bepaalde risicogroepen.' Hij zegt dat iemand die niet in een risicogroep zit en toch witwast een veel lagere pakkans heeft. 'De effectiviteit is minimaal en het kost heel veel geld.'

Belastingontwijking is moreel niet verantwoord, maar het mag wel, zo zegt Koelewijn. De bank een oordeel laten vellen over een bepaalde constructie lijkt hem niet logisch. 'Je zet de bankier op de stoel van de belastinginspecteur.' Hij ziet hier een eindeloze reeks rechtszaken van komen omdat het heel moeilijk is door het ontbreken van bewijslast. 'Banken krijgen enorm veel werk, het kost bakken met geld en ik weet niet wat dat oplevert', zegt hoogleraar Jaap Koelewijn.