Witwascontroles banken niet effectief
De strengere witwasaanpak van banken leidt tot een juridische strijd met klanten. Banken lozen te makkelijk klanten omdat ze bang zijn voor torenhoge boetes als blijkt dat er iets niet in de haak is, zeggen advocaten tegen het FD. 'Banken schieten te snel in de stress', zegt advocaat Hendrik Jan Bos van Oomen & Sweep.
Echte boeven vang je er niet mee
Volgens Bos gaat de strengere aanpak weinig opleveren. 'Echte boeven gaan geen formuliertjes invullen, die zijn alweer een paar stappen verder dan die controle. Daar pak je voornamelijk onschuldige ondernemers mee. Banken zijn doorgeslagen.'
Bos benadrukt het belang van snelle en vlekkeloze betalingen. 'Voor je het doorhebt dat je betaling niet wordt uitgevoerd, ben je al een paar dagen verder. Exporteer je bederfelijke waar, dan heeft dat gevolgen als die goederen niet geleverd worden.' Volgens Bos werken er te veel jonge mensen bij banken die bang zijn iets verkeerds te doen en die meteen in de stress schieten bij een verdachte transactie.
Durf te bellen
'Als een ondernemer een verkeerd nummertje invult, gaat de betaling niet door. De bank belt dan niet, maar doet gewoon helemaal niets. Degene die de controle uitoefent moet dat pragmatischer doen: klopt er iets niet, dan bel je de klant op. Dat klinkt heel simpel, maar het gebeurt niet, er gebeurt niets. Het punt is dat alle banken hetzelfde doen.' Ontevreden ondernemers kunnen dan ook niet gaan shoppen. Wat moet de ondernemer doen? Bos: 'Als er een grote transactie komt, dan licht je je bank in. Ruim van tevoren en in duidelijke Jip en Janneketaal. En vraag om bevestiging.'
Luister ook | Witwascontroles monden uit in juridische strijd om bankrekening
