Financieel19 jul '22 10:04Aangepast op 9 nov '22 10:37

Cryptobedrijven maken zich zorgen om 'legale' komst Binance: 'Heel dossier aan misstanden'

Auteur: Aäron Loupatty

De crypto-industrie in Nederland is opgelucht dat De Nederlandsche Bank eindelijk ingrijpt op de cryptomarkt. 's Werelds grootste cryptohandelsbeurs Binance heeft van de toezichthouder een boete van ruim 3,3 miljoen euro ontvangen, omdat het zonder DNB-registratie actief is op de Nederlandse markt. 'DNB grijpt eindelijk in met boetes, dat is positief en daar hebben we lang voor gepleit', zegt Patrick van der Meijde, voorzitter van de Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland (VBN). Toch waakt hij voor de komst van Binance, nu DNB een registratieverzoek van het bedrijf keurt.

De registratie is nodig om zo aan de wettelijke vereisten te voldoen in strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. Zo moeten cryptobedrijven, net zoals banken, risico's inschatten van transacties, klanten doorlichten en melding doen bij instanties bij verdachte transacties. Binance opereert al jarenlang in Nederland, maar bleef doorgaan toen in 2020 een registratie nodig werd. In 2021 kreeg het bedrijf al een waarschuwing, maar in de tussentijd is het bedrijf gewoon doorgegaan.

's Wereld grootste cryptohandelsbeurs Binance heeft van de toezichthouder een boete van ruim 3,3 miljoen euro ontvangen, omdat het zonder DNB-registratie actief is op de Nederlandse markt.
's Wereld grootste cryptohandelsbeurs Binance heeft van de toezichthouder een boete van ruim 3,3 miljoen euro ontvangen, omdat het zonder DNB-registratie actief is op de Nederlandse markt. (Kanchanara)

'Cowboys'

De boete is wel iets lager uitgevallen, omdat Binance inmiddels wel een registratie heeft aangevraagd. De kans dat Binance dan alsnog in volle glorie op de Nederlandse markt actief zal worden, is dan ook groot. En de concurrentie voor Nederlandse bitcoinbedrijven zal dan extreem zijn, verwacht ook Van der Meijde. 'Bitcoin heeft dagelijks 14 miljard dollar aan volume, de grootste Nederlandse broker heeft 200 miljoen aan volume per dag, dus dat is enorm.' De voorzitter wil dan ook dat Binance harder aangepakt gaat worden door de autoriteiten, omdat het 'cowboys' zijn. 'Je zou kunnen zeggen dat ze op basis van hum businessmodel hebben gekozen om lokale wetgeving te vermijden. Dat kan gunstig uitpakken, als je kijkt wat ze niet aan toezichtkosten hebben hoeven betalen de afgelopen jaren. Zo'n boete kan dan wel uit', denkt Van der Meijde. 'Het is niet heel fraai.'

Lees ook | Cryptobeurs Binance krijgt miljoenenboete van van DNB

'Heel dossier aan misstanden'

Autoriteiten in meerdere landen over de hele wereld zitten achter Binance aan vanwege belastingontduiking en het aanbieden van financiële diensten zonder toezicht. Toch wist Binance in Frankrijk, Italië en Spanje inmiddels een registratie te krijgen van de lokale toezichthouders. 'Je ziet dat in Frankrijk die vergunning backfired, daar is kritiek op gekomen. De vraag is of dat in Nederland ook gaat gebeuren. Er is een heel dossier aan misstanden', zo zegt de voorzitter. 'Ze zijn onder andere betrokken bij het witwassen van crimineel geld, daar kan je niet omheen. De vraag is hoe dat gaat uitpakken voor hun registratie bij DNB.'

Het artikel gaat ondere de video verder

Hoge kosten voor toezicht

De Nederlandse crypto-industrie hoopt dat DNB dezelfde aanpak gaat uitvoeren als de Kansspelautoriteit. Daarbij werd tegen partijen gezegd dat als ze een vergunning willen, ze zich een half jaar niet op de Nederlandse markt mochten begeven. 'Dat zou een vorm kunnen zijn die recht doet aan de schade die Nederlandse partijen hebben geleden door Binance', vindt Van der Meijde. Hij wijst hier op de oneerlijke concurrentie, waar DNB ook op stuitte in hun boeterapport. Doordat Binance zonder registratie actief was, kon het Nederlandse partijen beconcurreren. Dat terwijl de Nederlandse bedrijven hoge kosten moesten maken om aan het toezicht te voldoen.

Van der Meijde wil dat DNB nu doorpakt met boetes uitdelen aan buitenlandse bedrijven die zonder registratie actief zijn. 'Er zijn grote buitenlandse bedrijven die ook gewoon adverteren op de Nederlandse markt en zich bewust richten op de Nederlandse consument, zonder registratie bij DNB.'

Boete-opbrengst naar Nederlandse cryptobedrijven

De opbrengst van de boete van 3,3 miljoen euro gaat gedeeltelijk naar de staatskas en naar alle bedrijven die onder toezicht staan van DNB. Dat zijn voornamelijk de grote banken in Nederland, tot onvrede van Van der Meijde. 'Wij hebben het voorstel gedaan dat het geld in mindering wordt gebracht op de toezichtkosten die de crypto-bedrijven hebben gemaakt.'


Deel dit artikel

Gerelateerde artikelen